در اختیار گذاشتن حساب یا کارت بانکی به دیگری در ازای پول، در صورتی که وجوه کلاهبرداری به آن واریز شود، می‌تواند صاحب حساب را در معرض اتهام معاونت در کلاهبرداری (ماده ۱۲۶ ق.م.ا) یا پولشویی قرار دهد و او را به «رد مال» به قربانیان مکلف کند. اگر احضار شده‌اید، قبل از هر اظهارنظری با وکیل مشورت کنید.
چرا کلاهبرداران به حساب اجاره‌ای نیاز دارند؟
باندهای فیشینگ و شرط‌بندی برای پنهان کردن هویت، وجوه را به حساب‌های افراد عادی واریز و سپس سریع خارج یا به رمزارز تبدیل می‌کنند. به همین دلیل در بسیاری از پرونده‌ها، اولین فردی که پلیس به او می‌رسد، صاحب حساب است.
مسئولیت کیفری صاحب حساب
اگر صاحب حساب می‌دانسته یا با توجه به اوضاع و احوال (مثلاً دریافت مبلغ غیرمتعارف برای کاری بی‌زحمت) باید می‌دانسته که حساب برای فعالیت مجرمانه استفاده می‌شود، ممکن است با عنوان معاونت در جرم از طریق تسهیل وقوع آن تحت تعقیب قرار گیرد. همچنین جابه‌جایی عواید جرم، موضوع قانون مبارزه با پولشویی است. در کنار این‌ها، مطالبه وجوه واریزی توسط قربانیان نیز مطرح می‌شود.
راه‌های دفاع
- اثبات فقدان علم به مجرمانه بودن فعالیت (مثلاً فریب با عنوان «استخدام حسابدار»)
- ارائه گفت‌وگوها و مشخصات فردی که حساب را گرفته
- همکاری با مرجع قضایی برای شناسایی عامل اصلی
- عدم انتفاع از وجوه یا بازگرداندن داوطلبانه آن
پرونده مشابه دارید؟
هر پرونده جزئیات خاص خود را دارد. برای بررسی دقیق وضعیت خود و اقدامات فوری با من در تماس باشید.
پرسش‌های متداول این موضوع
کارتم را گم کرده بودم؛ مسئولم؟
احضاریه پلیس فتا آمده؛ چه کنم؟
حسابم مسدود شده؛ چطور آزاد می‌شود؟
مطالب این سایت جنبه آموزشی و اطلاع‌رسانی دارد و جایگزین مشاوره حقوقی اختصاصی نیست. مجازات‌ها ممکن است با اصلاحات قانونی و تعدیل جزای نقدی تغییر کرده باشند.
